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《浙江浙勤集團有限公司對外擔保管理辦法(試行)》

發布日期:2018-06-13 15:29:26 來源:集團綜合辦

第一章   總  則

第一條  為規范企業擔保行為,切實加強風險控制,有效維護國有資產安全,促進企業持續健康發展,根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》和省國資委《關于進一步加強省屬企業對外擔保管理的通知》等有關規定,制定本辦法。

第二條  本辦法所稱擔保,是指集團公司和直屬企業以保證、抵押或質押等形式,對本單位以外的單位出具承諾,當被擔保人不能履行債務時,按照約定履行債務或者承擔責任的行為。

第三條  本辦法適用于集團公司及直屬企業。直屬事業單位不得對外擔保。

 

第二章   擔保范圍及額度

第四條  本辦法所稱擔保管理的范圍:

(一)集團公司和直屬企業之間的擔保(含二級以下直屬企業,下同);

(二)經集團公司批準,直屬企業之間的擔保;

(三)集團公司與有重要經營業務或合作關系的企業集團之間的相互擔保。

第五條  集團公司原則上不為集團所屬參股企業和集團外企業提供擔保,確須為參股企業或集團外企業提供擔保的,應由集團公司研究決定,一律要求被擔保人提供反擔保,以規避擔保風險。

第六條  直屬企業原則上不得對參股企業和集團外企業提供擔保,如確因經營業務需要提供擔保的,由集團公司研究決定,并要求被擔保人提供反擔保,以規避擔保風險。

第七條  上級企業和下級企業之間,不得越級擔保。集團各級企業嚴禁為非國有企業和自然人提供擔保業務;嚴禁為高負債、高風險、低盈利、現金流差的單位提供擔保;嚴禁為無實質性業務關系的企事業單位提供擔保。

第八條  對企業提供的擔保,應根據集團公司確定的發展戰略目標、業務發展情況、資產運行質量、風險控制能力等,在經董事會確認的年度擔保預算額度內安排。

 

第三章   擔保決策審核審批

第九條  集團公司及直屬企業對外擔保,應嚴格履行集團擔保決策和審批程序。

第十條  集團公司對外擔保,由集團公司按決策程序集體研究決定。集團公司具體負責擔保業務的審批人為集團公司法定代表人。

第十一條  直屬企業對外擔保,需經該企業履行相關決策程序,并以書面形式報告集團,經集團公司審核并批準同意后方可實施。直屬企業對外擔保的審批人為該企業法定代表人。

第十二條  擔保事項發生變更,應當重新履行相應的擔保決策和審批程序。

 

第四章   擔保申請辦理

第十三條  集團公司財務資產部為擔保業務的歸口管理部門,負責審核并出具審核意見,負責日常擔保業務管理工作。

辦理擔保業務過程中,集團財務資產部主要職責:

(一)負責擔保事項的審核,對被擔保人的經營及財務狀況、項目情況、信用情況進行調查和核實,對擔保事項提出建議意見,供集團公司決策;

(二)按規定程序負責辦理擔保手續;

(三)對外提供擔保后,做好跟蹤、監督工作;

(四)辦理與對外擔保有關的其他事宜。

第十四條 集團公司法務審計部負責審核提示公司擔保業務風險,并出具法律意見,負責審核評估擔保合同存在的條款缺陷,提議修改條款。

辦理擔保業務過程中,集團法務審計部主要職責是:

(一)協助財務部門做好被擔保企業的資格審查工作,為集團公司決策提出法律建議;

(二)從法律層面審查與對外擔保有關的一切文件;

(三)協調處理對外擔保過程中出現的法律糾紛、其他相關法律事務。

第十五條  集團公司提供擔保的條件:

(一)被擔保人的財務指標、經營業績、管理水平良好;

(二)被擔保人具備履行擔保項下合約的能力,企業信譽度好;

(三)擔保借款的用途必須符合國家法律、法規、規章和政策的規定,并且屬于被擔保人合法的經營范圍,不得挪作他用。

第十六條  申請擔保企業應向集團公司財務資產部提供以下文件資料:

(一)申請報告、借款用途、資金狀況及還款計劃;

(二)申請借款項目可行性報告或項目合同書、有關部門關于項目立項、投資等有關文件;

(三)借款合同和擔保合同;

(四)集團公司根據擔保申請的具體情況,要求提供的其他資料。

第十七條  申請擔保的企業按照集團公司要求提供必備文件資料后,集團公司按規定對擔保事項進行審核、審批。

第十八條  集團公司為直屬企業擔保及為集團外企業對等互保實行額度控制。

(一)申請擔保企業要求擔保的金額在集團公司核定額度之內的,由申請擔保企業提交擔保申請表,由集團公司財務資產部按規定辦理擔保手續;

(二)申請擔保企業要求擔保的金額超出集團公司核定額度的,申請擔保企業要先申請增加擔保額度,經集團公司批準同意后,再按前款規定程序辦理擔保手續。

 

第五章   擔保執行控制

第十九條  集團公司及直屬企業對外擔保應按照有關法律、法規、規章的規定簽訂擔保合同。擔保合同至少應當包括以下內容:

(一)被擔保的主債權種類、數額;

(二)債務人履行債務的期限;

(三)擔保的方式;

(四)擔保的范圍;

(五)擔保的期限;

(六)當事人認為需要約定的其他事項。

上述內容必須在擔保合同中明確載明,集團公司及直屬企業不得在任何空白擔保合同上簽字蓋章。

第二十條  根據風險收益均衡原則,集團公司為被擔保人提供擔保,收取擔保費。

(一)擔保費是指集團公司因被擔保人要求為其提供貸款擔保而承擔風險,由此向被擔保人收取的費用。擔保費的計算以擔保合同金額為基數乘以擔保費率和借款期限;

(二)擔保費率。被擔保人為集團所屬全資企業,擔保金額在集團公司出資額內的按1‰的月擔保費率收取擔保費,超出部分按1.5‰的月擔保費率收??;被擔保人為集團所屬控股企業和集團公司其他擁有實際控制權的企業,擔保金額在集團公司出資額內的按1.5‰的月擔保費率收取擔保費,超出部分按2‰的月擔保費率收??;被擔保人為集團公司參股企業,按3‰的月擔保費率收取擔保費;因業務需要集團公司與集團以外企業對等互保的,互相免收擔保費;

(三)擔保費在簽訂貸款擔保合同時一次性收取或在年末按實際擔保期限計算收取。如被擔保人借款發生逾期,則按借款逾期的實際持續時間另行收取擔保費。

第二十一條  借款期限從借款合同簽訂之日起,至借款合同約定的還款義務履行之日止。被擔保人因實際情況變化需要延長借款期限的,需向擔保企業重新申請并經集團公司審批后辦理相關手續。

第二十二條  擔保申請人出現以下情形之一的,集團公司及子公司可拒絕或中止為其提供擔保:

(一)擔保項目不符合國家法律、法規、規章規定及集團公司擔保規定的;

(二)已進入重組、托管、兼并或破產清算程序的;

(三)財務狀況惡化、資不抵債、管理混亂、經營風險較大的;

(四)與其他企業存在較大經濟糾紛,面臨法律訴訟且可能承擔較大賠償責任的;

(五)與集團擔保企業已發生過擔保糾紛未妥善解決的,或不能及時足額交納擔保費用的。

第二十三條  集團公司和直屬企業對外擔保事項要納入全面預算管理。

第二十四條  集團公司和直屬企業對外擔保要求提供反擔保的,除保證方式外,應根據有關法律、法規、規章的規定辦理抵押登記或權利質押登記。

第二十五條  集團執行對外擔保事項報告制度。直屬企業對外擔保一律作為重大財務事項,于季末次月10日前報集團公司財務資產部備案。集團公司財務資產部于季末次月15日前按規定報監管單位備案。

第二十六條  集團公司為直屬企業以外的法人和其他經濟組織提供擔保的事項,以及集團公司為直屬企業提供3000萬元以上的擔保事項,集團公司財務資產部應在集團公司做出對外擔保決定后的10個工作日內將有關會議紀要及被擔保人的財務資信情況報代表省政府履行出資人職責的機構備案。

 

  第六章   擔保事項日常管理

第二十七條  各擔保單位共同對擔保情況進行跟蹤管理。

(一)登記管理。指定專人登記擔?;虮粨洳橘~,詳細記載擔保時間、金額、被擔保人及起止時間等相關內容。

(二)跟蹤監管。財務部門對被擔保企業的擔保資金使用情況實施動態監控,發現異常及時提出并采取風險防范措施。

(三)報表制度。各直屬企業每半月按時將融資、擔保等資金類報表上報集團財務資產部,并保證提供的信息真實、完整。

第二十八條  集團公司財務資產部每季度開展對外擔保狀況的核查,核查內容包括每一筆對外擔保的對象、金額、時間、資金用途、責任人、決策程序、反擔保措施、風險評估,核查結果向董事會報告。

第二十九條  擔保有效日到期后,被保證人要及時辦理核銷手續。

 

第七章   擔保責任追究

第三十條  債務履行期屆滿,被擔保人不履行借款合同義務,由集團公司承擔擔保責任的,集團公司有權按照有關法律、法規、規章的規定向被擔保人追償。

第三十一條  集團公司及直屬企業應當建立擔保業務責任追究制度。對在擔保中出現重大決策失誤、未履行集體審批程序或不按規定執行擔保業務的,應當嚴格追究責任人的責任。

對擅自對外提供擔保,以及未能認真履行職責而造成經濟損失的,要追究有關人員的責任。

 

第八章   附   則

第三十二條  直屬企業可根據本辦法,結合企業實際,制定相應的擔保管理辦法,報集團公司備案。

第三十三條  本辦法由集團公司財務資產部負責解釋。

第三十四條  本辦法自印發之日起執行。

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